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人民银行西安分行扎实做好反洗钱工作 成效显著

2019-05-15 13:02:48  来源:中国金融商报     编辑:csjrw

近年来,人民银行西安分行立足反洗钱监管实际,以监管创新践行风险为本,发挥科技引领和制度规范作用,探索建立“全省一盘棋”的反洗钱工作模式,有力促进陕西省反洗钱工作高质量发展。

一、完善制度体系,健全工作机制,覆盖全省主要洗钱风险,有效落实《三反意见》

2006年10月,《中华人民共和国反洗钱法》经全国人大

审议通过,反洗钱工作步入新阶段。根据《反洗钱法》规定,人民银行总行牵头建立了由最高人民法院、最高人民检察院、公安部等23家成员单位组成的反洗钱工作部际联席会议机制。相应地,人民银行西安分行结合地区实际,牵头建立了陕西省反洗钱工作厅际联席会议机制,并印发了《陕西省反洗钱工作联席会议制度》。同时,根据实际需要,先后与西安海关、省公安厅、省安全厅分别建立情报信息合作机制,联合金融监督管理部门建立金融业反洗钱协调机制和信息通报机制,不断提高省级各职能部门打击洗钱及相关犯罪的协同作战能力,逐步在陕西省内建立起上下贯通、协调有力的反洗钱工作体系。

2017年,《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》正式颁布,反洗钱顶层设计全面加强。人民银行西安分行以《三反意见》为指导,健全工作机制,完善规章制度,强化内外部监督,提高队伍素质,逐步建立了一整套行之有效的反洗钱法律制度体系和管理机制,在预防和打击洗钱犯罪、维护金融秩序、保障社会稳定等方面发挥了重要作用,实现了对反洗钱义务机构洗钱风险管理的全覆盖。

二、拓展监管领域,创新监管手段,不断提升监管水平,构建洗钱风险防控体系。

人民银行西安分行从防控金融风险、维护社会稳定和金融安全大局出发,牢牢把握风险为本反洗钱工作实质,持续推动建立监管协调合作机制,优化现场检查方法,加强行政调查力度,创新宣传培训方式,在辖区形成了贯穿“风险识别、评估、预警、控制全流程”一体化的风险管理格局。

(一)坚持“强”监管思路,进一步提升监管的指导性和有效性。人民银行西安分行突出风险为本、问题导向和法人监管,充分运用信息化监管工具,利用日常监管信息、风险信息、案件信息、举报信息等,不断探索“以案倒查”、上下联动、部门联动的执法检查机制,完善检查方法、规范检查程序、强化检查效果。2018年全年共完成对59家金融机构的反洗钱专项执法检查,对30家金融机构实施行政处罚1101万元,处罚金额较上年增加27%。通过“强”监管的影响和辐射,义务机构对反洗钱工作的重视程度明显提高,履行反洗钱职责的自觉性和主动性明显加强,洗钱风险防控能力也得到稳步提升。

(二)拓宽监管领域,积极探索特定非金融机构反洗钱监管新模式。特定非金融机构反洗钱监管是党中央国务院交给人民银行的重大战略部署和重要顶层设计,是一项新内容,新工作,极大的拓展了人民银行的履职范围。为确保特定非行业反洗钱监管工作取得实效,人民银行西安分行积极统筹监管资源,选取洗钱风险较高的房地产业、社会组织、律师和会计师事务所等行业作为重点,深入研判风险形势。主动对接省民政厅、司法厅、住建厅、市场监督管理局等行业主管部门,制定监管制度,及时发布洗钱风险提示,逐步形成全面立体的监管制度体系。

(三)夯实监管基础,推动完善洗钱风险评估方法体系建设。围绕洗钱风险评估方法的探索是人民银行西安分行近年来重要的监管实践。参照FATF风险评估框架,以人总行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法(试行)》为依据,结合辖区洗钱风险状况和各行业高风险业务分布情况,对各项评估指标赋权重,细化评估指标体系并出台全省洗钱风险评估实施细则。同时,通过在计算机智能评估中引入评估修正指标的纠偏方式,不断提升评估结果的客观性和准确性。

(四)创新监管工具,发挥信息化技术手段在执法检查中的重要作用。人民银行西安分行立足反洗钱监管实际,运用大数据技术,成功开发“陕西省洗钱风险监测与评估系统”,系统具有强大的数据存储计算能力,具备对海量数据的综合分析能力,为反洗钱执法检查提供了强有力的技术支撑,推动了检查效率和检查实效的跨越式提升,使检查时间缩短一半,数据处理能力呈几何级数增长,达到机构数据的纵向贯穿及全业务数据的横向覆盖,能够精准查询金融机构存在的系统性风险,避免了偶发性行为在合规检查中造成的偏差。

(五)发挥情报价值,有力防范和打击洗钱等违法犯罪活动。近年来,人民银行西安分行反洗钱调查工作以提高义务机构可疑交易分析能力为基础,以开展专项行动为着力点,以推动洗钱案件立案起诉宣判为突破口,在反恐、反腐、禁毒、扫黑除恶等多个领域取得成绩,有力打击了洗钱和相关犯罪,维护了陕西省社会稳定和金融安全。2018年,接收全省金融机构上报的重点可疑交易线索360份,经分析研判对外移送线索89份,立案线索10份,开展反洗钱调查28起,涉及金额922.94亿元,这充分说明反洗钱可疑交易监测预警体系已逐步趋向成熟,并显示出它的强大威力。

(六)深化反洗钱宣传,为推动反洗钱工作发展创造良好条件。人民银行西安分行创新宣传方式、拓宽宣传领域,与省公安厅、交通运输厅、中国民航西北局联合组织开展以“远离洗钱犯罪,守住钱袋子”为主题的反洗钱宣传活动。坚持线上线下宣传相结合,积极设计制作《风险防范之非法集资宣传片》,通过在腾讯视频、机场、高铁站、地铁站、长途汽车站等各大交通站点以及金融机构网点等地投放,以微信扫码方式进行推广,图文并茂、通俗易懂的向社会公众普及反洗钱知识,有效提升了人民群众对洗钱风险的防范意识和能力。作为全省扫黑除恶专项斗争成员单位,积极设计制作全省人民银行系统扫黑除恶宣传海报,组织人民银行以及各金融机构充分利用各类媒体平台和宣传载体,深入宣传扫黑除恶10个方面打击重点和取得的综合性成果,努力营造平安稳定的社会环境。

三、认清形势,立足实际,深化反洗钱成果,开创反洗钱事业新局面。

反洗钱工作是建设中国特色社会主义法制体系和现代金融体系的重要内容。同时,扩大金融业对外开放和防控金融风险攻坚战都要求将反洗钱作为风险管控的重要举措。下一步,人民银行西安分行将继续深入贯彻落实中央、总行关于反洗钱工作的重要部署和有关要求,立足陕西实际,积极创新监管模式、完善监管手段,有效督促反洗钱义务机构提升风险管理水平,不断开创陕西省反洗钱工作新局面。同时,进一步加强反洗钱部门与当地有关执法机关的沟通协作,形成更广范围、更有力度的打击洗钱及相关犯罪的工作机制,为实现陕西追赶超越和维护地区金融稳定作出更大贡献。

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