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工商银行票据营业部天津分部多措并举 做好辖区分行风险管理服务

2019-06-21 20:06:42  来源:中国金融商报     编辑:翟晓燕

面对复杂多变的票据市场环境和日新月异的经营发展态势,今年以来,工商银行票据营业部天津分部在积极拓展区域票据业务、推进经营指标完成的同时,多措并举助力辖区分行筑牢业务风险防线,实现区域票据业务的稳健发展。

严把客户准入。该部指导辖区分行全面做好客户准入、尽职调查、风险客户筛查工作,切实发挥第一道风险防线作用,防范票据中介或空壳公司套取我行贴现资金及发生票据逾期和诈骗等各类风险,确保我行票据贴现资金用于支持服务实体经济。

关注客户特征。该部指导辖区分行在贴现环节充分了解企业资质,特别应关注贴现申请人是否存在主业不明、频繁进行票据贴现、小企业大贴现等风险特征,审慎分析客户申请票据贴现的逻辑性与合理性,开展真实贸易背景调查,落实跨省贴现业务管理要求,主动规避中介票据的流入。

强化后台监督。该部持续加强对贴现贸易背景真实性的后台监督,对触发“小企业大贴现监测模型”、“主业不明频繁大额贴现监测模型”、“贴现买入曾在类金融服务机构流转的票据监测模型”等疑似非真实贸易背景的交易,组织相关分行严格审核客户资质,开展贸易背景核查。

开展基层调研。该部加强对基层贴现业务办理机构的走访调研,围绕贴现业务关键风险环节、业务办理中的风险事项等议题与基层经办人员进行深入交流,就贴现业务办理流程、审批环节、电子用印签批系统等全流程进行沟通,为进一步提高对分行贴现业务监督工作质量奠定坚实基础。

发布业务提示。该部注重搜集各类风险信息,截至5月末共向辖区分行发送13期业务提示,内容涉及防范利用虚假贸易背景进行票据融资业务、新增对分行贴现业务监督内容、新增类金融机构票据业务监测模型等,及时向辖区分行传导市场风险信息及工商银行总行和票据营业部总部的最新工作要求,指出分行需高度重视并有效规避的业务风险。

通过以上举措,工行票据营业部天津分部进一步密切了与辖区分行的联动关系,提升了风险管理服务效能,为辖区分行积极推进“大票据”发展理念落地奠定了良好的风险管控基础。

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