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工行票据营业部广州分部以“五个严” 把好贴现风险关口

2019-09-19 10:00:52  来源:中国金融商报     编辑:翟晓燕

今年以来,票据市场风险形势错综复杂,监管要求日趋严格,工行票据营业部广州分部始终坚持风险防控与合规经营的持续稳健发展基础理念,在大力推动区域分行贴现业务发展的同时,严密做好区域分行的贴现业务监督和管理工作,加强各项风险点核查,规范业务办理操作,带动辖区分行同步落实合规管理要求,以“五个严”有效保障了辖区分行贴现业务合规稳健发展。

严查贸易背景。该部积极落实最新的票据业务监管意见,严格贴现业务贸易背景审查,并加强对区域分行的政策传导和业务监督,要求分行高度关注出票人、贴现人、承兑人的信用风险,做好客户交易真实性调查,切实从市场准入、客户管理上做到清本溯源,守住业务第一线。

严查背书流转。该部在开展贴现业务审查时,严密注意贴现申请人为保理公司、典当行、小额贷款公司和背书流转中含有保理公司、典当行、小额贷款公司等提供类金融服务机构的情况,确保工“工银票据”主要用于服务和支持实体经济和实体企业。

严审商票业务。该部加强商票业务贴现要素的审查,要求监督员特别注意承兑信息中的承兑人开户行必须为工商银行,如发现问题,及时提示相关业务风险,指导分行加强商票业务风险把控,谨防承兑风险。

严格监测核查。该部今年重点加强工银e贴、财务公司承兑票据的准入管理。根据非现场监测结果,实地核查企业的经营资质、贴现业务的合理性、准入资料的真实完整合规性、贸易背景真实性、跨地区贴现的合理合规性等内容,切实防范贴现客户准入风险。

严管问题整改。该部密切跟踪贴现业务问题整改落实进度,且加强对贴现行反馈“无需整改”和“无法整改”问题的管理力度,要求分行票据融资业务主管部门加强问题的后续管理,排除实质性风险隐患,力争杜绝“无需整改”和“无法整改”问题的发生。

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