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确保行稳致远,兴业银行上海分行将风险合规纳入日常工作

2020-08-09 17:14:29  来源:中国金融商报     编辑:翟晓燕

防范化解金融风险,特别是防止发生系统性金融风险,是金融工作的根本性任务。对于银行业机构而言,防控金融风险,就必须不断加强合规经营。在目前复杂多变的国际金融形势下,合规管理的重要性不言而喻,这是一项不可或缺的基础工作,更是要持续推进、绝不松懈的任务。

近年来,兴业银行上海分行持续发力,将风险合规内控纳入日常工作的一环,以合规创造价值,为稳健发展保驾护航。

一是建立内部长效机制。该行将风险合规内控工作内嵌入业务条线,有效履行"一道防线"职责,前中台边界进一步融合。在零售条线,重点加大"飞单"排查,规范双录等理财销售行为,狠抓消保处置,实行事前、事中、事后全流程风险管控,利用大数据分析手段,提高排查精准度,切实做好理财销售过程管理,上半年消保投诉同比下降7.4%。在企金条线,加大传统信贷投放,进一步压缩非标规模,支持实体经济发展,同时加强员工培训教育,结合业务办理、产品设计,与中后台建立联防联控机制。在金融市场条线,关注防范交叉金融风险,结合九民纪要相关风险点,逐项分析梳理,制订了私募托管管理准入制度,建立了定期的常态化检查机制。

二是加大检查处置力度。2020年上半年,该行结合业务开展实际工作情况、监管重点、行业热点问题等,针对信用卡管理、零售财富类产品、零售按揭业务、企金低风险业务、私募基金托管、办公印章、案防管理等方面开展了多项独立检查监督,核实异常行为,查找隐患根源,弥补管理漏洞,防患于未然。

三是有效落实"回头看"。风险合规工作不仅要"想在前面",也要常常"回头看"。该行针对各项检查意见,扎实落实整改,即查即改,举一反三,追根溯源,效果良好。针对尚未落实完成的问题,该行建立台账,落实到人,确保精准处置。

四是牢筑前端防线。长期以来,防范电信网络诈骗、非法集资等金融案件也是该行持续推进的一项工作。一方面,在日常工作中,一旦发现异常及可疑账户,则第一时间落实管控措施。另一方面,该行进一步加大企业开户审核和存续期监测防控力度,主动排查报告异常情况。上半年,兴业银行上海分行共上报可疑交易报告423份,有效拦截银行账户潜在风险,坚持做好"防火墙"和"守门人"。

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