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慧眼识骗局,兴业银行上海虹桥支行成功拦截一起金融诈骗

2020-09-16 14:06:47  来源:中国金融商报     编辑:翟晓燕

日前,兴业银行上海虹桥支行成功堵截了一起诈骗案件,为客户避免了16万元的资金损失。

天上突然掉下“金馅饼”?

当日一早,兴业银行上海虹桥支行刚刚开门营业,客户张阿姨就赶来寻找自己的专属客户经理刘思伟,要求赎回名下所有已持有的基金和理财产品。同时,张阿姨又兴奋地介绍,她现在遇到了一个很好的投资项目,需要在今天完成打款,不然就会错过机会。

由于部分基金近期刚刚购入,张阿姨投资的总金额也不算低,刘经理凭借自己多年的工作经验,敏锐感觉到了异常。高收益往往和高风险成正比,第一感觉告诉刘经理,张阿姨可能在资金安全方面欠缺考虑,于是仔细询问了“投资项目”的细节。

张阿姨告诉刘经理,她赎回资金是为了投资一部电影。原来,张阿姨有一个股票QQ群,平时会推荐股票知识,这次有一位网友推荐了电影投资机会,以16万元转让一份电影的投资收益权。该网友说,他以前投资的一部电影,最终收益翻了五倍,这次他了解到又有一部电影正处于筹拍阶段,特意向剧组要了1000份权益,可以转让给群友们。但“募集期”只有一个礼拜,让大家抓紧时间“认购”,避免错过“投资机会”。

高额收益原是大骗局?

见张阿姨对这个“电影投资项目”深信不疑,刘经理立刻搜索起了这部“电影”的信息。网上有多条线索显示,所谓的电影投资收益权转让其实是一个骗局,虽然披着看似“高大上”的外衣,但本质仍是诱导人们转账汇款的电信网络诈骗。

刘经理忙把相关信息给张阿姨看,又问起她是否有签过具有法律效应的合同或协议。张阿姨告诉他,推荐这个项目的网友要等收到款项之后,才能把合同从北京寄给她。

没有具备法律约束效应的文件,没有相应的资质证明,所谓的“制作公司”“合同”都有可能是陷阱。直接对外汇款,万一钱转出后打了水漂怎么办?另外,在正规金融机构购买理财、基金等产品,可以随时查询产品运作情况、收益情况、存续期,而这个“投资项目”并没有任何信息可以追踪。

在刘经理的耐心沟通和分析之下,张阿姨开始察觉到了其中的疑点。与此同时,支行会计主管朱文彬也赶来一同劝阻,为张阿姨举了多则类似诈骗案件的例子。理智逐渐占据了上风,张阿姨意识到自己确实是上当受骗了,最终冷静下来,放弃了这个念头。

事后张阿姨告知客户经理,其实她的家人也反对这个“投资项目”,认为信息过于模糊,又是网友推荐的,不太靠谱。但当时,张阿姨一想到现在的电影票房动不动就上亿,一下子就头脑发热了,心想绝不能错过这么好的“机会”。还好有兴业银行上海虹桥支行的客户经理们发现当中的破绽,揭露了骗局,将她从被骗的边缘拉了回来,避免养老钱打了水漂。

如何辨识可疑套路?

近年来,以“投资理财”为名的电信网络诈骗和非法集资活动层出不穷,不仅损害投资者的合法权益,更是扰乱了正常的金融秩序。除了套用私募基金、P2P、高额收益项目等天花乱坠的概念为消费者“画饼”外,还有其他多种“画皮”。针对中老年,诈骗分子往往会以“推荐购买进口补品、药物”“中了大奖需要交押金”“冒充银行、保险公司员工身份”等套路设下骗局。而对于年轻人,则常常以“盗号借钱”“网购退款退错了,需要购买者转账退回”等种种方式诱骗转账。

面对花样百出的诈骗手段,兴业银行上海分行提示,一要提高识别能力,天上不会掉馅饼,面对“高额回报”的诱惑,一定要冷静分析、思考,避免上当受骗。二要增强理性投资意识,高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险,投资者一定要树立科学的投资理念,切忌赌博心态和侥幸心理。三要增强风险自担意识,非法集资是违法行为,面对各种“高额投资回报项目”时,一定要擦亮双眼,识别真伪,以防被卷入非法集资的“旋涡”。

长期以来,兴业银行上海分行持续强化金融知识普及,保护消费者利益,践行社会责任。兴业银行上海分行将通过形式多样的宣传活动,日积月累的宣贯警示,增强金融消费者的防范意识,不断前置防范金融风险的“警戒线”,使消费者理性进行金融投资,共同构建稳定、和谐的金融秩序。

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