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国相公开课——做好子女教育规划,提升幸福感

2020-11-20 14:12:17  来源:中国金融商报     编辑:王晓华

 在客户的资产管理份额中,子女教育规划一向是投资管理的重点,如何为客户配置相匹配的教育金投资计划与相应服务是每位合格财富顾问的必修课。

2020年11月17日,国相资产“星火计划”项目总监黄总为“星火计划”的伙伴及财富顾问们带来了一堂“国相公开课——子女教育规划”专题直播课。课上,黄总深入浅出地介绍子女教育规划的背景、不同阶段的教育金需求计算及教育金规划的步骤,并给出推荐方案和读解多个投资案例,让财富顾问可以通过针对性的学习和了解相关产品,帮助客户妥善平衡子女教育规划提供优质服务。

“财富不仅仅是钱财的积累,更有着充实人生、保障家庭的重要意义。”黄总表示,随着中国经济的发展、个人财富的增长,越来越多的中国居民走出国门,在海外求学、工作、旅行,人们的生活视野和财富观念也在这个过程中日趋国际化,对于资产管理的理念,也从追逐单一化的产品回报,转向全景化的资产规划和投资方案。有报告显示,目前保障规划、子女教育、退休养老和住房是我国家庭资产管理重点关注的“四大刚需”。

黄总表示,在子女教育规划方面,国相资产根据客户子女教育需求,为客户测算教育开支,提供定制化规划方案;同时规划客户的家庭投资理财方案,帮助客户平衡家庭生活现金流,在解决客户资产管理难题、实现财务目标的同时,实现客户人生幸福的目标。

“国相资产为客户提供温暖人生的资产管理方案,子女教育规划便是其中一环。”黄总说到,只有提前做好家庭资产的合理规划,才能够更好地应对各种可能的危机,摆脱焦虑,实现更长远的目标,拥有更惬意的人生。

然而,资产管理是专业性相对较强的领域,专业壁垒短期内很难逾越,很多人在理财时容易陷入三大误区之中:一是理财方式单一化,缺乏多元化配置,收益性欠佳;二是盲目追求高收益,忽视收益背后隐藏的风险;三是追求短期获利,忽视长期投资,投资者过度看重短期利益而忽视长期投资,易失去规划的纪律性,一旦遭遇市场波动,便会承受巨大的损失。

“要选择市场认可的专业资产管理机构,提前在子女教育上做好规划,同时做好一系列资产配置组合,才有机会真正做到资产增值,实现家庭财务目标。”黄总建议,每个家庭的具体情况各不相同,因此在制定子女教育规划时,不能盲目跟随潮流,而应分析自己的财务状况,明确理财目标,从而找到适合自己的投资工具,合理配置资产。

国相资产相关负责人表示,现阶段,主力高净值人群事业已奠定了良好基础,但家庭结构给予他们的压力却与日俱增,子女教育是主力高净值人群核心需求之一。随着财富和家庭压力的不断增长,以最少的时间获取最优配置和最大价值成为他们的重点关注,因此高效便捷的“一站式”服务越来越受到欢迎。

有报告显示,超过七成的主力高净值人群认为“一站式”综合方案是他们最为偏向的解决方案类型。其中,在追求一站式服务过程中应同时强调“专业”和“个性”两大需求,即“一站式”服务必须建立在“专业”的基础上,且应根据自身特点制定出差异化的个性方案,最符合高净值人群的资产管理需求。

作为中国独立资产管理行业领先者,国相资产主要为客户提供财富管理、资产配置、信贷服务、投行业务等在内的综合金融服务,致力于打造贯穿资产管理“全业务链条、全产品形态、全周期管理”的一站式投融资服务平台。

国相资产相关负责人表示,以深厚的资源实力和资深的投研团队为支撑,国相资产为客户量身定制个性化、专业化的综合资产管理规划,帮助客户实现财富的稳健增长,提升风险防御能力和家庭幸福感。

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