中国工商银行票据营业部北京分部 多措并举深化内控合规管理

2022年以来，国际政治经济形势复杂动荡，国内经济下行压力增大，中国工商银行票据营业部北京分部始终保有忧患意识，坚持稳健经营、合规发展，不断提高风险与合规管理水平，强化合规案防意识，持续推动区域分行票据业务高质量发展。

强化监督监测，提升合规风险管控能力。近年来，监管部门对商业银行的票据业务监管及违法违规行为处罚力度明显增强，票据贴现业务合规经营始终是监管部门的关注重点。北京分部始终坚持“监”必要、“核”到位、重“管控”的工作要求，强化制度执行，细化管理措施，注重业务风险分析，丰富检查手段，严格整改落实，将常态化监督与专项检查相结合，有效防范和控制风险，扎实做好区域贴现业务监督及非现场监测核查工作。上半年，北京分部监督监测区域票据业务经营机构共76家分（支）行，其中监督监测贴现业务13000余批次，银票贴现业务合同发票40批次，综合采用系统下发业务整改提示、电话沟通、指定专人跟踪等方式，对发现的问题即查即改、边查边改，对无法立即整改的要求限期整改，切实提高贴现业务监督监测质效。

强化规范约束，开展员工异常行为排查。北京分部秉持“以人为本、关爱员工”的理念，以“将员工异常行为风险消除在萌芽阶段，保护员工职业生涯安全”为工作目标，设置“格长+格员”管理模式，综合采用包括家访、日常观察、交心谈心、科技排查、走访家访、综合分析和电话排查等多种方式，开展员工违规经商办企业专项排查，组织全体员工签署《不参与经商办企业承诺书》，并持续加强对员工八小时工作内外生活圈、交友圈和消费圈的全方位排查，抓早抓小，防微杜渐。

强化教育宣导，推进合规文化建设。北京分部切实做好国家法律、法规和金融领域相关规章制度的学习与宣贯，持续根植合规文化理念，推动内控管理水平和业务管理能力同步提升。定期召开北京分部及区域分行票据内控合规会议，传导风控理念，组织学习最新制度要求，密切关注经营发展中的常见风险点及合规管理的薄弱环节，确保案件风险防范工作切实融入经营管理和业务发展的各个环节。上半年共开展案防培训和警示教育10余次，全面提升员工风险防范与合规意识，引导全员自觉践行合规要求，确保“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。