工商银行多举措提升票据回购业务风险管控能力

近两年来，受新冠疫情持续影响，金融风险防控形势复杂严峻，防控压力持续加大。在此形势下，工商银行秉持“主动防、智能控、全面管”的风险管理理念，不断完善自身风险治理体系，通过加强业务全流程风险管控、强化操作流程精细化管理、推进业务系统功能优化，持续筑牢业务风险防线，有效提高票据回购业务风险智控水平。2020年以来，该行票据回购交易量超3万亿元，交易笔数超46万笔，中长期业务量稳居市场首位，连续保持风险事件零发生，各项风险指标表现优秀。

该行结合内部经营管理实际，不断强化回购业务事前、事中、事后全流程风险管控。事前严把准入关口，全面了解和掌握客户经营和资信情况，确定客户准入和业务策略；事中严格执行审批要求，逐项审核，严格把关，合规审慎履行业务审批流程；事后强化存续期管理，密切跟踪了解交易对手、产品、市场等相关风险信息变化，及时调整业务策略，严密防范违约风险。同时，结合内外部信息互通机制，搭建多维度、立体化的风险防御体系，持续提升风险管控严密性，确保业务稳健发展。

该行持续深化业务流程精细化管理。近期，该行结合当前票交所时代回购业务特点，通过梳理更新买入返售业务应急事件处理流程，明确关键业务节点的规范化操作要求，为有序高效化解风险提供指引，保障买入返售业务资金安全。同时，梳理总结卖出回购业务关键流程节点的操作要求，为后续做大做强卖出回购业务做好管理储备，切实防范操作风险。

该行注重业务风险的精准化管控，积极研究探索业务审批风险筛选模式系统智能化进程。2021年，成功投产了票据回购业务客户准入、买入返售业务审批软性风险提示两项系统优化功能，进一步提升风险管理智控化水平。这两项系统功能着力于客户准入、业务审核等重点环节的流程化、标准化管理，实现了风险管控规则与系统智能识别的无缝对接，有效降低了操作风险，极大提高了业务审核效率。

据悉，工商银行将持续深化风险治理体系建设，构建票据回购业务智能化、全流程系统防控机制，打造全方位、多纬度、立体化的风险管控体系，促进业务持续、稳健、高效发展。