平安养老险首席投资官周传根：通过强意识、定制度、建机制三项举措加强投资风险管控

4月15日，“学习政府工作报告新精神，把握中国经济发展新动能——助力养老金投资管理高质量发展”研讨会在上海举行。平安养老保险股份有限公司副总经理、首席投资官周传根在会上表示，作为专业的养老资产管理机构，平安养老险近年来坚持“专业领先、价值投资、长期稳健”的投资理念，确保客户资产的持续增值。

在这一投资理念的指导下，公司始终以客户为中心，深刻理解客户需求。“为持续满足客户需求，应当构建一套完善的投研体系。”周传根说，“平安养老险不断完善年金投研体系，全方位构建投资方法论，具体包括：资产配置研究体系、资产配置决策体系、行业比较研究体系、股票研究与估值体系、固收研究体系、非标投研体系。养老投资注重的是长期绝对收益，做好风险管控就尤为重要。”

据了解，加强投资风险管控，强化风险控制文化，平安养老险采取了以下三项举措：

一是强意识。强化投资的一道风险防线意识，强调投资经理责任制，主动控制风险；反复强调信用风险意识，控制新增投资的信用风险，梳理存量持仓的信用风险，及时处置潜在风险。

二是定制度。制定非标、存款等集中度管控制度，严格控制集中度风险；制定管理制度，严格控制关联交易、账户间交易等。

三是建机制。建立双月投管与风控交流会议机制：投管中心与风控中心召开双月例会，重点追踪投资风控的重要事项，及时发现风险线索，及时解决问题。建立每日信评与固收晨会机制：每日通过信评团队与固收投资团队的晨会机制，加强信息和观点沟通，做到尽早发现风险，及时预警。

正是在严密的投研体系和严格的风险管控下，平安养老险作为市场中领先的年金投资管理人取得了显著的成效。以单一企业年金含权账户为例，从2021年6月开始，迅速扭转了上半年业绩大幅落后的局面，下半年业绩排名6/22，如剔除历史投资减值的影响，市场排名4/22；滚动一年半来看，2021年下半年至2022年末累计业绩3.32%，市场排名3/22；滚动三年来看，自2020年以来累计业绩19.83%，超越市场同期业绩（14.57%），市场排名3/22。

在股票养老金产品方面，2022年全年，市场排名1/22，并且所有主动型股票养老险产品位列市场前25%。

值得注意的是，2022年6月24日，周传根开始管理公司最大的股票养老金之一——平安安赢养老金产品，至2023年3月31日的期间收益率13.54%，同期市场排名9/192，在150亿以上公募基金中排名前列。

据了解，此次研讨会由上海证券报、中国金融信息中心主办，平安养老保险股份有限公司承办。

本文来源：上海证券报 中国金融信息中心

作者：何奎