工行票据营业部北京分部持续加强操作风险管理 推进合规文化建设

2021年以来，面对严峻复杂的经济形势、瞬息万变的经营环境和日益严格的监管趋势，工行票据营业部北京分部（以下简称“北京分部”）坚守合规初心，保持稳健经营，以合规建设护航业务经营，通过持续加强操作风险管理，为全辖通过票据融资业务扎实做好“六稳”工作、全面落实“六保”要求、服务实体经济和高质量发展提供有力保障。

扎实开展业务监督，全力夯实合规基础。今年以来，北京分部按照工商银行有关票据业务监督的最新制度要求，扎实开展日常贴现业务监督和非现场监督检查，严格落实监督主体责任，以严肃审慎的态度对待日常监督检查过程中出现的瑕疵问题，切实做到“不遗漏一处疑点、不放过任何隐患”。上半年，北京分部合计开展业务监督11000余批次，对检查监督过程中出现的问题及时向经营机构反馈并限期整改，督促区域内分行持续加强业务操作风险管理，切实阻断潜在风险事件传导。

精准提示业务风险，创新开展制度传导。北京分部通过认真分析各区域分行的业务特点和客户结构为各家分行的业务潜在风险点进行精准画像，从而在全面准确传导规章制度的基础上根据各分行自身业务特点进行有针对性的操作风险提示。同时，为确保操作风险提示能够落地见效，北京分部不定期派遣业务骨干参加分行业务自查，实地调研分行业务合规现状，不断提升风险提示的精准性、直观性和有效性。

加强自营业务管理，严防道德风险传导。北京分部始终将正确的业务观和业绩观视作自身业务可持续发展的基础和生命线，始终将客户经理队伍建设和交易制度构建摆在分部自身操作风险管理与合规建设的重要位置。通过制定《交易管理规则》，加强客户资质准入把关，严防外部风险传导渗透；同时将客户经理的交易行为纳入严格监督，引导客户经理开展良性营销，坚决防止交易道德风险。

开展员工行为排查，压实廉政案防责任。北京分部通过疏堵结合的方式常态化开展员工异常行为网格化排查和案防工作，采取“以人定案”和“以案查人”相结合的方式持续加强对员工八小时工作内外生活圈、交友圈和消费圈的全方位排查。分部负责人作为案防责任第一人定期对全员进行廉政谈话并发放助廉书，积极引导全体员工牢固树立“廉洁合规从业、珍惜职业生涯”的正确职业发展观。

大力营造合规文化，巩固拓展合规成果。北京分部始终以“打铁必须自身硬”的信念持之以恒加强自身合规文化建设，通过定期开展风险内控制度培训、监管动向解读、外部典型警示案例集中学习等方式形成“人人重视合规”的良好氛围；通过严明岗位职责，严肃合规审批，优化工作流程，完善协调配合构建“人人践行合规”的良好环境，让合规文化体现在日常经营工作的方方面面，让合规理念深入员工内心，真正做到以合规文化建设促进合规制度落实，以合规制度落实保障业务稳健发展。