工商银行全力推进新一代票据业务系统 提示付款批量清算对接建设

经过一年多的集中建设，在上海票据交易所（以下简称为“票交所”）的精心组织和各会员单位的积极配合下，新一代票据业务系统（以下简称为“新一代系统”）一期于今年三季度正式上线。

现阶段，票交所正统筹部署新一代系统二期即提示付款资金批量清算的功能建设。传统电子商业汇票系统和中国票据交易系统的到期托收业务均采取单笔票据清算机制，新一代系统上线后持票人持有的票据可分割成等分化票据包呈现N倍量级大幅增长，将极大地消耗票交所及市场参与者的系统资源，清算效率也将大受影响。工商银行作为票交所第一大会员机构，拥有全市场最多的票据经营分支机构和最大的票据贴现业务量市场占比。作为清算大行，工行多次参与票交所组织的沟通会，研究优化提示付款清算机制，确立了新一代系统“先收后付”的批量清算流程。即进入批量清算场次时，以会员为单位，先将其试算后的应付款项扣收至“提示付款专户”，再根据“提示付款专户”已扣收的托收款项试算其应收款项，并将应付款项从“提示付款专户”划付至会员指定的清算账户。作为首批试点机构成功接入新一代系统，工行完成了自电子商业汇票系统（ECDS）、中国票据交易系统（CDES）对接之后该行参与的全票据市场第三次大规模的基础设施改造。目前，工行正按照票交所的统一部署，有序推进新一代系统各场景资金批量清算的各项测试验证工作，确保相关功能按时投产运行。

新一代系统实现了电子商业汇票系统和中国票据交易系统相互融合，解决了长期以来制约票据市场发展的诸多问题，形成了票据全生命周期一体化的交易平台和风控体系，为新时代票据市场的新发展格局奠定了重要的基础。下一阶段，工商银行将继续服务国家战略，依托新一代系统全面升级行内票据系统，提升客户体验，进一步提升票据服务企业、服务实体经济的能力，为国民经济更新格局、更高质量发展注入不竭动力。